Filip Knákal · VIP Consulting Office
Dodejte svým
financím
správný směr!
Vaše cíle si zaslouží plán. A člověka, který s vámi projde cestu od první otázky až po dlouhodobou péči.
Najít svůj první krokKdo za tím stojí
Strategii připravujeme společně.
Za koordinací stojím já.
Jsem Filip Knákal, majitel poradenské kanceláře VIP Consulting Office. Jsem hlavním kontaktem pro klienta a koordinuji práci týmu specialistů — od prvního návrhu přes realizaci až po průběžnou péči.
Začínáme tím, čeho chcete dosáhnout a co právě potřebujete. Z vašich cílů sestavíme finanční strategii a konkrétní kroky. Při pravidelném servisu se k ní vracíme, aby odpovídala změnám ve vašem životě.
EliškaAsistentka
MichalSpecialista
OndraPoradce pro dlouhodobou péči
První krok podle vaší situace
Co potřebujete
právě teď vyřešit?
Tři krátké otázky vám pomohou pojmenovat, s čím začít. Pak vám ukážu, co spolu můžeme projít a připravit.
Otázka 1 ze 3
Co chcete mít ve svých financích lépe vyřešené?
Váš první krok
Toto je podklad pro první rozhovor. Konkrétní strategii sestavíme až po společném projití vašich cílů, možností a potřebných podkladů.
Tlačítko připraví zprávu, kterou si před odesláním můžete upravit.
S čím vám pomůžeme
Souvislosti dřív.
Konkrétní řešení potom.
Od auditu toho, co už máte, po plán pro další životní nebo podnikatelskou etapu.
Finanční strategie a audit
Projdeme vaše cíle, potřeby, smlouvy a investiční portfolio. Ukážeme, co do vašeho plánu zapadá a co potřebuje upravit.
Co získáte
Jasné priority, přehled slabých míst a konkrétní pořadí kroků, které má smysl řešit.
Co spolu projdeme
- Vaše cíle, potřeby a současná finanční situace
- Stávající smlouvy, portfolio a návaznosti mezi nimi
- Další kroky a pravidelná kontrola nastavení
Investice a rentiérské portfolio
Připravíme investiční strategii podle vašich cílů a možností. Pro podnikatele může zahrnovat portfolio s cílem budovat příjem nezávislý na každodenním chodu firmy.
Co získáte
Investiční strategii srozumitelně propojenou s vaším cílem, časem, rezervami, náklady a riziky.
Co spolu projdeme
- Vaše cíle a očekávání. Co má portfolio umožnit, kdy chcete peníze využít a jaký příjem od něj očekáváte.
- Čas, rezervy a kolísání. Projdeme investiční horizont, potřebnou dostupnost peněz a míru kolísání, kterou jste připraveni přijmout.
- Současné portfolio. Zkontrolujeme stávající investice, jejich náklady a návaznost na vaše cíle.
- Investiční strategie. Domluvíme rozložení portfolia, jednorázové i pravidelné investice a postup budování majetku.
- Realizace a pravidelný servis. Zajistíme navazující kroky a průběžně ověříme, zda portfolio stále odpovídá vaší situaci a očekáváním.
Financování a ochrana majetku
S týmem specialistů řešíme financování i ochranu toho, co budujete. Zohledňujeme osobní situaci i potřeby vašeho podnikání.
Co získáte
Plán financování a ochrany majetku, který počítá se splátkami, rezervami i možným výpadkem příjmu.
Co spolu projdeme
- Možnosti financování s ohledem na příjmy a závazky
- Ochrana majetku a stávající smlouvy
- Návaznost na osobní i podnikatelské cíle
Penzijní a důchodový audit
Projdeme evidenci u ČSSZ a spočítáme očekávanou výši starobního, invalidního, vdovského, vdoveckého a sirotčího důchodu v dnešních cenách podle aktuálních údajů a pravidel. Chybějící doby pojištění pomůžeme dohledat a doložit zdarma. Na audit navážeme konkrétním penzijním a finančním plánem pro vás i vaši rodinu.
Co získáte
Přehled evidence u ČSSZ, propočet očekávaných důchodů a navazující plán rezerv a ochrany příjmu.
Co spolu projdeme
- Kontrola evidence u ČSSZ a bezplatná pomoc s doložením chybějících dob pojištění
- Očekávané starobní, invalidní a pozůstalostní důchody v dnešních cenách
- Penzijní plán, rezervy a ochrana příjmu podle výsledků auditu
Od vašeho cíle ke konkrétním krokům
Co mají vaše peníze
jednou umožnit?
Vyberte svůj cíl a podívejte se, jak může vypadat cesta k němu. Výpočet vám dá první číslo. Společně z něj můžeme udělat plán pro váš život.
Váš první krok v číslech
Dnes
Modelová hodnota portfoliaVložené peníze
Celkem vložíte
Modelové zhodnocení v Kč
Jak se mění měsíční vklad při jiném zhodnocení?
Model počítá s neměnným zhodnocením a vklady na konci každého měsíce. Cíl je v budoucích korunách; inflace, poplatky, daně ani kolísání nejsou zahrnuté. Výsledek není příslibem výnosu ani doporučením konkrétní investice.
Máte první číslo.
Pojďme zjistit, jak zapadá do vašeho života.
Jakou částku můžete dlouhodobě odkládat? Kolik peněz potřebujete mít dostupných? Jaké kolísání zvládnete a jak využít investice, které už máte?
Společně projdeme vaše možnosti, stávající portfolio, náklady i rizika. Připravíme konkrétní postup a při pravidelném servisu ověříme, zda stále odpovídá vašim cílům.
Výpočet zůstává ve vašem prohlížeči. Tlačítko jej vloží do zprávy, kterou můžete upravit a sami odeslat.
Jak spolupráce probíhá
Od první otázky
k navazující péči.
Vaše situace a cíle
Probereme, co právě řešíte, kam chcete směřovat a co je pro vás podstatné. Představím vám koncept spolupráce.
Plán podle vašich priorit
Propojíme vaše cíle, potřeby a finanční možnosti do konkrétního plánu. Vysvětlíme jednotlivé kroky a domluvíme jejich pořadí.
Koordinace a průběžná péče
Koordinuji realizaci i navazující servis. K plánu se vracíme a reagujeme na změny ve vašem životě či podnikání.
Co vás zajímá
Otázky před
první schůzkou.
Jak probíhá první schůzka?
Probereme, co řešíte, vaše cíle a současnou situaci. Představím vám spolupráci a domluvíme další kroky. Termín sjednáme individuálně.
Má smysl se ozvat, když už mám smlouvy a investice?
Ano. Projdeme jejich nastavení, náklady a návaznost na vaše cíle. Ukážeme, co funguje a kde má smysl něco upravit.
Co si mám připravit?
Pro první kontakt stačí stručně popsat svou situaci. Potřebné podklady a způsob jejich předání domluvíme následně.
Pomůžete mi s chybějícími roky u ČSSZ?
Zkontrolujeme evidenci a zdarma pomůžeme dohledat a doložit chybějící doby pojištění. Na propočet očekávaných důchodů navážeme finančním plánem.
Co se děje po realizaci plánu?
Spolupráce pokračuje pravidelným servisem. Kontrolujeme nastavení a reagujeme na změny ve vašem životě, rodině nebo podnikání.
První krok ke spolupráci
Napište mi,
co je pro vás důležité.
Ozvu se vám a společně domluvíme další postup i termín schůzky.
Telefon776 602 101E-mail[email protected]Kancelář
Václavské náměstí 64, 110 00 Praha 1
Schůzky po předchozí domluvě.