Filip Knákal · VIP Consulting Office

Dodejte svým
financím
správný směr!

Jeden hlavní kontakt a tým specialistů. Finanční strategie, její realizace a péče, která pokračuje i po podpisu smlouvy.

Pojďme probrat vaši situaci
VAŠE CÍLE · KONKRÉTNÍ KROKY · PRAVIDELNÝ SERVISOSOBNÍ PŘÍSTUP A SPOLEČNÝ PLÁN

Kdo za tím stojí

Strategii připravujeme společně.
Za koordinací stojím já.

Jsem Filip Knákal, majitel poradenské kanceláře VIP Consulting Office. Jsem hlavním kontaktem pro klienta a koordinuji práci týmu specialistů — od prvního návrhu přes realizaci až po průběžnou péči.

Začínáme tím, čeho chcete dosáhnout a co právě potřebujete. Z vašich cílů sestavíme finanční strategii a konkrétní kroky. Při pravidelném servisu se k ní vracíme, aby odpovídala změnám ve vašem životě.

EliškaAsistentka
MichalSpecialista

Vaše priority

Kde chcete začít?

Vyberte téma, které je vám nejbližší. Ukážu vám, co spolu můžeme projít.

Investice s konkrétním cílem

Začneme tím, co mají peníze ve vašem životě umožnit. Podle cíle, času a vašich možností připravíme strategii a projdeme i stávající portfolio.

  • Vaše cíle a investiční horizont
  • Současné portfolio a dostupné rezervy
  • Pravidelná péče a úpravy podle vaší situace

První krok

Napište mi, co právě řešíte. Domluvíme si nezávazný úvodní rozhovor.

Probrat investice

S čím vám pomůžeme

Souvislosti dřív.
Konkrétní řešení potom.

Od auditu toho, co už máte, po plán pro další životní nebo podnikatelskou etapu.

01

Finanční strategie a audit

Projdeme vaše cíle, potřeby, smlouvy a investiční portfolio. Ukážeme, co do vašeho plánu zapadá a co potřebuje upravit.

Co získáte

Jasné priority, přehled slabých míst a konkrétní pořadí kroků, které má smysl řešit.

Co spolu projdeme
  • Vaše cíle, potřeby a současná finanční situace
  • Stávající smlouvy, portfolio a návaznosti mezi nimi
  • Další kroky a pravidelná kontrola nastavení
02

Investice a rentiérské portfolio

Připravíme investiční strategii podle vašich cílů a možností. Pro podnikatele může zahrnovat portfolio s cílem budovat příjem nezávislý na každodenním chodu firmy.

Co získáte

Investiční strategii srozumitelně propojenou s vaším cílem, časem, rezervami, náklady a riziky.

Co spolu projdeme
  1. Vaše cíle a očekávání. Co má portfolio umožnit, kdy chcete peníze využít a jaký příjem od něj očekáváte.
  2. Čas, rezervy a kolísání. Projdeme investiční horizont, potřebnou dostupnost peněz a míru kolísání, kterou jste připraveni přijmout.
  3. Současné portfolio. Zkontrolujeme stávající investice, jejich náklady a návaznost na vaše cíle.
  4. Investiční strategie. Domluvíme rozložení portfolia, jednorázové i pravidelné investice a postup budování majetku.
  5. Realizace a pravidelný servis. Zajistíme navazující kroky a průběžně ověříme, zda portfolio stále odpovídá vaší situaci a očekáváním.
03

Financování a ochrana majetku

S týmem specialistů řešíme financování i ochranu toho, co budujete. Zohledňujeme osobní situaci i potřeby vašeho podnikání.

Co získáte

Plán financování a ochrany majetku, který počítá se splátkami, rezervami i možným výpadkem příjmu.

Co spolu projdeme
  • Možnosti financování s ohledem na příjmy a závazky
  • Ochrana majetku a stávající smlouvy
  • Návaznost na osobní i podnikatelské cíle
04

Penzijní a důchodový audit

Projdeme evidenci u ČSSZ a spočítáme očekávanou výši starobního, invalidního, vdovského, vdoveckého a sirotčího důchodu v dnešních cenách podle aktuálních údajů a pravidel. Chybějící doby pojištění pomůžeme dohledat a doložit zdarma. Na audit navážeme konkrétním penzijním a finančním plánem pro vás i vaši rodinu.

Co získáte

Přehled evidence u ČSSZ, propočet očekávaných důchodů a navazující plán rezerv a ochrany příjmu.

Co spolu projdeme
  • Kontrola evidence u ČSSZ a bezplatná pomoc s doložením chybějících dob pojištění
  • Očekávané starobní, invalidní a pozůstalostní důchody v dnešních cenách
  • Penzijní plán, rezervy a ochrana příjmu podle výsledků auditu

Od vašeho cíle ke konkrétním krokům

Co mají vaše peníze
jednou umožnit?

Vyberte svůj cíl a podívejte se, jak může vypadat cesta k němu. Výpočet vám dá první číslo. Společně z něj můžeme udělat plán pro váš život.

Zhodnocení je váš předpoklad pro výpočet. Můžete jej změnit, včetně nulového či záporného scénáře.

Máte první číslo.
Pojďme zjistit, jak zapadá do vašeho života.

Jakou částku můžete dlouhodobě odkládat? Kolik peněz potřebujete mít dostupných? Jaké kolísání zvládnete a jak využít investice, které už máte?

Společně projdeme vaše možnosti, stávající portfolio, náklady i rizika. Připravíme konkrétní postup a při pravidelném servisu ověříme, zda stále odpovídá vašim cílům.

Výpočet zůstává ve vašem prohlížeči. Tlačítko jej vloží do zprávy, kterou můžete upravit a sami odeslat.

Příběhy z praxe

Aby plán obstál
i v životě.

Tři situace, ve kterých měla včasná příprava a průběžná péče skutečný význam.

01 / Ochrana příjmu

Opora v náročné životní situaci

V náročné životní situaci pomohla klientovi včas nastavená ochrana příjmu. Finanční plán tak měl skutečný význam ve chvíli, kdy ho potřeboval.

Co z toho plyne pro vás

Ochranu příjmu má smysl řešit společně s rezervami a výdaji domácnosti, ještě předtím, než nastane problém.

02 / Vlastní bydlení

Hypotéka začíná před žádostí

Spoření zahájené včas pomohlo klientovi připravit se na pořízení bydlení. Na společnou přípravu jsme navázali realizací hypotéky.

Co z toho plyne pro vás

Plán bydlení zahrnuje i přípravu před samotnou hypotékou a návaznost na další finanční cíle.

03 / Evidence ČSSZ

Kontrola, která se promítla do důchodu

Včasnou kontrolou a dořešením evidence u ČSSZ jsme klientovi pomohli dosáhnout vyššího důchodu.

Co z toho plyne pro vás

Přehled evidence je výchozím bodem pro propočet očekávaných důchodů a navazující finanční plán.

Jde o jednotlivé případy z praxe. Výsledek spolupráce závisí na konkrétních podkladech a okolnostech.

Probrat moji situaci

Jak spolupráce probíhá

Od první otázky
k navazující péči.

01 / ROZHOVOR

Vaše situace a cíle

Probereme, co právě řešíte, kam chcete směřovat a co je pro vás podstatné. Představím vám koncept spolupráce.

02 / STRATEGIE

Plán podle vašich priorit

Propojíme vaše cíle, potřeby a finanční možnosti do konkrétního plánu. Vysvětlíme jednotlivé kroky a domluvíme jejich pořadí.

03 / REALIZACE A SERVIS

Koordinace a průběžná péče

Koordinuji realizaci i navazující servis. K plánu se vracíme a reagujeme na změny ve vašem životě či podnikání.

Co vás zajímá

Otázky před
první schůzkou.

Jak probíhá první schůzka?

Probereme, co řešíte, vaše cíle a současnou situaci. Představím vám spolupráci a domluvíme další kroky. Termín sjednáme individuálně.

Má smysl se ozvat, když už mám smlouvy a investice?

Ano. Projdeme jejich nastavení, náklady a návaznost na vaše cíle. Ukážeme, co funguje a kde má smysl něco upravit.

Co si mám připravit?

Pro první kontakt stačí stručně popsat svou situaci. Potřebné podklady a způsob jejich předání domluvíme následně.

Pomůžete mi s chybějícími roky u ČSSZ?

Zkontrolujeme evidenci a zdarma pomůžeme dohledat a doložit chybějící doby pojištění. Na propočet očekávaných důchodů navážeme finančním plánem.

Co se děje po realizaci plánu?

Spolupráce pokračuje pravidelným servisem. Kontrolujeme nastavení a reagujeme na změny ve vašem životě, rodině nebo podnikání.

První krok ke spolupráci

Napište mi,
co je pro vás důležité.

Ozvu se vám a společně domluvíme další postup i termín schůzky.

Telefon776 602 101E-mail[email protected]
Kancelář

Václavské náměstí 64, Praha

Schůzky po předchozí domluvě.

Údaje použiji k vyřízení vaší poptávky a domluvě spolupráce. Doručení zprávy zajišťuje služba FormSubmit. Pro úvodní domluvu stačí stručný popis; smlouvy ani citlivé dokumenty sem neposílejte.